Негизги чечимдерди кабыл алган жогорку башкаруу органы болуп саналат

Акционерлердин жалпы жыйыны

Стратегиялык багыт, тобокелдиктерди башкаруу жана ички контроль үчүн жооптуу

Директорлор кеңеши

КОМПАНЬОН БАНКЫНЫН ДАЙЫНДОО ЖАНА СЫЙЛЫКТАР КОМИТЕТИДайындап-жөндөө жана сыйлыктар боюнча комитет — Компаньон Банкындагы Директорлор кеңешине караштуу маанилүү туруктуу орган. Ал жетекчилерди жана негизги кызматкерлерди дайындоо, ошондой эле алардын эмгек акы системасын калыптандыруу жана жакшыртуу боюнча процесстерди көзөмөлдөөгө жана өнүктүрүүгө көмөктөшөт.Бул Комитет Кыргыз Республикасынын мыйзамдарына, Улуттук банктын нормативдик талаптарына жана Банктын ички эрежелерине ылайык түзүлгөн. Анын ишмердүүлүгү бардык кабыл алынган чечимдер — кадрларды алуу, көтөрүү жана сыйлоо маселелери — ачык-айкын, адилеттүү жана Банктын миссиясына жана стратегиялык максаттарына шайкеш болушуна багытталган.Комитеттин негизги максаты — Банкта квалификациялуу жана мотивациялуу адистер иштөөсүн камсыз кылуу, ал эми сыйлык системасы мындай адистерди сактап калууга жана өнүктүрүүгө көмөктөшүшү керек. Ошону менен катар, Комитет ички саясаттардын жана процедуралардын сакталышын көзөмөлдөп, эмгек акы деңгээли базардагы нормаларга ылайык болушун жана Банктын каржылык туруктуулугуна залака тийгизбешин камсыздайт.Комитет эмнелерди аткарат?<ul type="disc"><li>Банктагы негизги кызмат орундарына (Мүчөлөр кеңеши, ички аудит, тобокелдиктерди башкаруу, комплаенс-көзөмөл, Корпоративдик катчы жана башка маанилүү кызматтар) талапкерлерди карайт;</li><li>Бул кызматтар боюнча дайындоолорго жана сыйлык деңгээлине байланыштуу сунуштарды Директорлор кеңешине берет;</li><li>Жетекчилердин жана негизги адистердин ишинин натыйжалуулугун үзгүлтүксүз талдап, мотивациясы жана сыйлыгы убагында жөнгө салынышын камсыздайт;</li><li>Сыйлыктар атаандаштыкка жөндөмдүү, шыктандыруучу жана базардагы адекваттуу чектерден чыкпоосун көзөмөлдөйт;</li><li>Дайындап-жөндөө жана эмгек акы менен байланышкан ички саясаттардын, процедуралардын жана стандарттардын аткарылышын көзөмөлдөйт.</li></ul>Комитет кандай иштейт?Комитеттин курамына кеминде үч директор кирет, алардын бири көзкарандысыз болушу шарт. Зарыл учурларда жыйындарга банктын ар кандай түзүмдөрүнүн өкүлдөрү жана эксперттер чакырылат.Комитеттин жыйындары кварталына кеминде бир жолу өткөрүлөт. Жыйындар бетме-бет же видеоконференция же аудиоформат аркылуу онлайн өтүшү мүмкүн. Комитеттин бардык чечимдери сунуш мүнөзүндө болуп, Директорлор кеңешинин бекитүүсүнө жөнөтүлөт.Ким жетектейт?Комитетти Директорлор кеңешинин мүчөлөрүнүн арасынан көпчүлүк добуш менен шайланган Төрага жетектейт. Анын милдеттерине жыйындарды уюштуруу, күн тартибин даярдоо, Комитеттин ишин координациялоо жана бардык сунуштарды Директорлор кеңешине берүү кирет.Эмне үчүн бул маанилүү?Ачык жана адилеттүү дайындоо жана сыйлоо системасы — Банктын ийгилигинин негизги фактору. Ал жогорку деңгээлдеги адистерди тартууга жана кармоого, аларды максаттарга жетүүгө шыктандырууга жана уюмдун каржылык туруктуулугун сактоого жардам берет. Комитеттин иши аркылуу Компаньон Банкы алдыга ишенимдүү кадам таштап, кызматкерлердин, кардарлардын жана өнөктөштөрдүн ишенимин бекемдөөдө.

Негизги кызматкерлерди дайындоо жана сыйлоо процесстерин көзөмөлдөй

Дайындоо жана сыйлоо боюнча комитет 

Күнүмдүк ишмердүүлүк менен алектенген жана акционерлердин жалпы чогулушунун жана Директорлор кеңешинин чечимдеринин аткарылышын камсыз кылуучу аткаруучу орган

Банктын Башкармасы 

РИСКТЕРДИ БАШКАРУУ КОМИТЕТИРисктерди башкаруу комитети — Компаньон Банкындагы Директорлор кеңешине караштуу адистештирилген ички орган болуп эсептелет. Анын негизги максаты — банктагы бардык түрдөгү тобокелдиктерди башкаруу системасынын эффективдүү көзөмөлүн камсыз кылуу жана Директорлор кеңешине банктын туруктуулугун жогорулатууга багытталган чечимдерди кабыл алууда көмөктөшүү.Комитеттин ролу жана маанисиБанктын ишмердүүлүгү ар кандай түрдөгү тобокелдиктер менен тыгыз байланышкан — кредиттик, рыноктук, операциялык, ликвиддүүлүк, пайыздык, юридикалык жана башкалар. Рисктерди башкаруу комитети төмөнкү иштерди камсыздайт:<ul type="disc"><li>Рисктерди башкаруу ыкмалары ачык, натыйжалуу болуп, алдыңкы тажрыйбаларга ылайык болушуна көзөмөл жүргүзөт;</li><li>Банкта колдонулуп жаткан саясаттарга, процедураларга жана рискти башкаруу методдоруна анализ жана баа берет;</li><li>Риск-менеджмент системасын өркүндөтүү боюнча сунуштарды иштеп чыгат.</li></ul>Мындай жол менен Комитет Директорлор кеңешине банктын туруктуулугун, рентабелдүүлүгүн жана коопсуздугун сактап калууга көмөктөшөт.Комитеттин курамыКомитеттин курамына Директорлор кеңешинин кеминде үч мүчөсү кирет, алардын жок дегенде экөө көзкарандысыз директор болушу керек. Комитеттин төрагасы катары рисктерди башкаруу жаатында тиешелүү билимге жана тажрыйбага ээ көзкарандысыз директор гана шайланышы мүмкүн. Айрым маселелерди кароодо Комитет тиешелүү түзүмдөрдүн жетекчилерин же сырткы адистерди жыйынга чакырууга укуктуу.Комитеттин негизги функцияларыРисктерди башкаруу комитети төмөнкүдөй иштерди аткарат:<ul type="disc"><li>Туруктуу негизде жыйындарды өткөрөт (айына жок дегенде бир жолу);</li><li>Кредиттик, рыноктук, операциялык, ликвиддүүлүк жана пайыздык тобокелдиктерди кошкондо, бардык негизги рисктер боюнча отчетторду карайт;</li><li>Рисктерди башкаруу саясатын өркүндөтүү жана анын ишке ашырылышын көзөмөлдөө боюнча Директорлор кеңешине сунуштарды берет;</li><li>Риск-менеджмент кызматтарынын ишин, колдонулган методика жана процедураларды баалайт;</li><li>Банк стресс-сценарийлерге канчалык туруктуу экенин талдайт, стресс-тесттердин жыйынтыктарын карап чыгып, керек болсо оңдоочу чараларды демилгелейт;</li><li>Рисктерди башкаруу системасынын жөнгө салуучу органдын талаптарына жана корпоративдик башкаруунун алдыңкы тажрыйбаларына ылайык болушун көзөмөлдөйт.</li></ul>Отчеттуулук жана натыйжалуулукту баалооАр бир кварталдын жыйынтыгы боюнча Комитет өз ишмердүүлүгү тууралуу Директорлор кеңешине отчет берет. Жылына бир жолу Комитеттин ишинин натыйжалуулугуна комплекстүү баа берилет.Рисктерди башкаруу комитети — Компаньон Банкындагы корпоративдик башкаруунун жана ички контролдун негизги элементтеринин бири. Комитет рисктерди түз башкаруу менен алектенбейт, бирок көзкарандысыз экспертиза жана көзөмөл жүргүзүү аркылуу банктын ишенимдүүлүгүнө жана туруктуулугуна салым кошот.

Кредиттик жана операциялык тобокелдиктерди башкарууну көзөмөлдөйт

Тобокелдиктерди башкаруу боюнча комитет

АУДИТ КОМИТЕТИАудит комитети — Компаньон Банкындагы Директорлор кеңешине караштуу маанилүү кеңеш берүүчү орган. Анын негизги милдети — финансылык отчеттуулукту түзүү процесстерине, ички жана тышкы аудит ишмердүүлүгүнө, ошондой эле ички контролдук системаларга көзөмөл жүргүзүү. Бул көзөмөл банктын иштеринин ачык-айкындуулугун жана ишенимдүүлүгүн камсыз кылууга багытталган. Комитет Кыргыз Республикасынын Улуттук банкынын талаптарына жана эл аралык мыкты тажрыйбаларга ылайык түзүлгөн. Ал Директорлор кеңешине салмактуу чечимдерди кабыл алууга жана кардарлар менен өнөктөштөрдүн жогорку деңгээлдеги ишенимин сактоого көмөктөшөт.Комитеттин милдеттери кандай?<ul type="disc"><li>Банктын ички контролдук системасына, Ички аудит кызматына жана Комплаенс көзөмөл кызматына көзөмөл жүргүзүү;</li><li>Тышкы аудиторлордун кызмат көрсөтүүлөрүнүн сапатын баалоо жана алар менен үзгүлтүксүз өз ара аракеттенүү;</li><li>Жылдык финансылык отчеттуулук түзүү процессин баалоо;</li><li>Аудит боюнча негизги маселелерге байланыштуу Директорлор кеңешине сунуштарды иштеп чыгуу;</li><li>Директорлор кеңеши, Башкарма, аудиторлор жана жөнгө салуучу органдар ортосундагы коммуникацияны жакшыртуу.</li></ul>Комитеттин курамы кандай?Комитеттин курамына Директорлор кеңешинин кеминде үч мүчөсү кирет, алардын көпчүлүгү көзкарандысыз директор болушу шарт. Комитеттин төрагасы — көзкарандысыз директор болушу керек жана ал бул ролду Тобокелдиктер боюнча комитеттин төрагасы милдети менен айкалыштыра албайт.Комитет кандай иштейт?<ul type="disc"><li>Комитеттин жыйындары кварталына кеминде бир жолу өтөт — бетме-бет же онлайн форматта (видеоконференция, аудиоконференция);</li><li>Жыйындарда финансылык отчеттор, аудиттин жыйынтыктары, ички контролдук жана тобокелдиктерге байланыштуу маселелер, анын ичинде ПФПД/ЛПД (пара алуу, финансылык кылмыштардын алдын алуу) темалары каралат;</li><li>Комитеттин жыйындарына Башкарманын мүчөлөрү, ички жана тышкы аудиторлор чакырылышы мүмкүн;</li><li>Бардык чечимдер көпчүлүк добуш менен кабыл алынып, сунуштар Директорлор кеңешине берилет.</li></ul>Бул эмне үчүн маанилүү?Аудит комитети — банктын ак ниеттүүлүк жана ачык-айкындык менен иш алып баруусуна кепилдик бере турган маанилүү орган. Анын ишмердүүлүгүнүн аркасында Компаньон Банкы кардарлардын, инвесторлордун жана жөнгө салуучу органдардын ишенимин бекемдеп, тобокелдиктерди төмөндөтүп, башкаруунун натыйжалуулугун жогорулатат.

Финансылык-чарбалык иштеринин контролун камсыз кылат

Аудит боюнча комиссия 

ТУРУКТУУӨНҮГҮҮБОЮНЧАКОМИТЕТИТуруктууөнүгүү — булжөнганамодалуутүшүнүкэмес, алазыркыдоордогубизнесүчүнмаанилүүстандартболупэсептелет. КомпаньонБанкындаийгилик — булжөнганапайдаэмес, алкоомалдындагы, айлана-чөйрөгө, кызыкдартараптаргажанакызматкерлергеболгонжоопкерчиликдепишенебиз. Далушулсебептенулам, банктынтүзүмүндөТуруктууөнүгүүбоюнчакомитеттүзүлгөн.Комитет — бул Директорлор кеңешине караштуу консультативдик орган. Ал банк үчүн туруктуу өнүгүү стратегиясын иштеп чыгууга жана сунуштарды берүүгө көмөктөшөт. Комитет банкты түз башкарып калбайт, бирок туруктуу өнүгүү максаттары менен жетекчиликтин негизги чечимдеринин ортосунда көпүрө болуп кызмат кылат.Комитеттин курамы жана иш тартиби<ul type="disc"><li>Курамы: Комитетке Директорлор кеңешинин кеминде үч мүчөсү кирет. Комитеттин төрагасы алардын ичинен шайланат.</li><li>Эксперттер: Зарыл болгон учурда кошумча адистикке ээ көз карандысыз эксперттер жана банктын кызматкерлери тартылат.</li><li>Жыйындар: Жыйындар кварталына кеминде бир жолу, бетме-бет же онлайн форматта өткөрүлөт.</li><li>Кворум жана добуш берүү: Чечимдерди кабыл алуу үчүн мүчөлөрдүн жарымынан көбүнүн катышуусу талап кылынат. Ар бир мүчөнүн бир добушу бар, ишеним кат менен добуш берүү каралбайт.</li><li>Өкмөттүк мөөнөтү: Мүчөлөр бир жылдык мөөнөткө шайланып, кайра шайлануу укугуна ээ.</li></ul>Комитеттин негизги функциялары<ul type="disc"><li>Банк стратегиясына, ички процесстерине жана корпоративдик маданиятына туруктуу өнүгүү (ESG) принциптерин интеграциялоо боюнча сунуштарды иштеп чыгат.</li><li>Эл аралык жана улуттук туруктуу өнүгүү стандарттарынын сакталышын көзөмөлдөйт.</li><li>Экология, социалдык жоопкерчилик жана башкаруу тармагындагы банктын көрсөткүчтөрүн баалап, байкап турат.</li><li>Кардарлардын, кызматкерлердин, акционерлердин жана коомдун алдында ачык-айкындуулук менен отчеттуулукту камсыздайт.</li><li>Кызыкдар тараптарды тартуу жана алардын пикирлерин ESG-стратегияга киргизүү ишин жүргүзөт.</li><li>Директорлор кеңешине туруктуу өнүгүү жаатындагы акыркы тенденциялар жана мүмкүнчүлүктөр боюнча кеңеш берет.</li><li>Банктын ичинде жоопкерчиликтүү жана этикалык жүрүм-турум маданиятын илгерилетет, кызматкерлерди окутууга көмөктөшөт.</li><li>Экологиялык таасирди азайтуу жана социалдык жоопкерчиликти жогорулатуу демилгелерин көзөмөлдөйт.</li><li>Туруктуу өнүгүү стратегиясын жана саясаттарын бекитет, аларды үзгүлтүксүз карап чыгып, пландардын аткарылышын көзөмөлдөйт.</li></ul>Көзөмөл жана отчеттуулукАр жыл сайын Комитет өз ишин баалап, Директорлор кеңешине отчет берет. Бул Комитеттин иши Компаньон Банкына коюлган максаттарды натыйжалуу колдоп жатканын жана банктын туруктуу өнүгүү тармагындагы лидерлигине өбөлгө түзүп жатканын тастыктайт.

Туруктуу өнүгүүгө жана экологиялык, социалдык жана башкаруу аспектилерин жакшыртуучу долбоорлорго көмөк көрсөтөт